Rebalancování
Úprava složení portfolia zpět k cílové alokaci.
Jednoduché vysvětlení
Rebalancování znamená přizpůsobení skladby portfolia zpět k původnímu plánu. Když akcie rostou rychleji než dluhopisy, podíl akcií v portfoliu se zvýší nad cílovou úroveň. Rebalancováním prodáte část akcií a dokoupíte dluhopisy — udržíte tak správnou úroveň rizika.
Praktický příklad
Cílová alokace je 60 % akcie, 40 % dluhopisy. Po roce růstu akcií je poměr 70:30. Rebalancováním prodáte akcie za 10 % portfolia a nakoupíte dluhopisy.
Proč je to důležité
Bez rebalancování se riziko portfolia postupně zvyšuje. Pravidelné rebalancování udržuje strategií v souladu s vašimi cíli.
Související pojmy
Další z kategorie Investice
Rozložení investice do více aktiv za účelem snížení rizika.
InvesticePodíl na vlastnictví firmy, který lze obchodovat na burze.
InvesticeCenný papír, kterým půjčujete peníze státu nebo firmě výměnou za úrok.
InvesticeDoba, po kterou plánujete držet investici, než ji budete potřebovat.
Investice