Finanční plán
Komplexní strategie pro dosažení vašich finančních cílů.
Jednoduché vysvětlení
Finanční plán je individuální dokument, který mapuje vaši současnou finanční situaci a navrhuje cestu k dosažení vašich cílů. Zahrnuje analýzu příjmů, výdajů, majetku, dluhů, pojištění, investic a důchodového zabezpečení. Sestavuje se s finančním poradcem.
Praktický příklad
Finanční plán pro 35letého člověka: finanční rezerva 6 měsíců, životní pojištění 3 mil. Kč, DIP 4 000 Kč/měsíc, ETF 5 000 Kč/měsíc, revize za rok.
Proč je to důležité
Finanční plán dává vašim financím směr a strukturu. Bez plánu se rozhodujete chaotický a propásíte příležitosti.
Vytvořte si finanční plán
OtevřítSouvisející pojmy
Rozložení investice do více aktiv za účelem snížení rizika.
InvesticeKonkrétní finanční meta s jasným číslem a termínem.
Osobní financeMíra rizika, kterou jste ochotni a schopni přijmout při investování.
InvesticePlán příjmů a výdajů, který vám dává kontrolu nad financemi.
Osobní financeDalší z kategorie Osobní finance
Plán příjmů a výdajů, který vám dává kontrolu nad financemi.
Osobní financePříjem, který plyne bez vaší aktivní práce — z investic, pronájmu nebo autorských práv.
Osobní financeCelková hodnota vašeho majetku minus všechny dluhy.
Osobní financeKonkrétní finanční meta s jasným číslem a termínem.
Osobní finance