AML
Predpisy proti prani spinavych peněz — povinnost bank overovat klienty.
Jednoduché vysvětlení
AML (Anti-Money Laundering) jsou predpisy vyziiadujici, aby finanční instituce overovaly identitu klientu a monitorovaly podezrelé transakce. Součásti je KYC (Know Your Customer) — ověření totoznosti při otevirani účtu.
Praktický příklad
Otevirate brokersky účet. Musíte poskytnout obcansky prukaz, doklad o adrese a udat zdroj peněz. To je KYC/AML povinnost.
Proč je to důležité
AML predpisy chrání finanční system pred zneuzitim. Jako klient se s nimi setkate při každém založení finančního produktu.
Související pojmy
Další z kategorie Základní pojmy
Všeobecně přijímaný prostředek směny, měření hodnoty a uchovávání bohatství.
Základní pojmyCena za půjčení peněz — platba za to, že peníze dočasně používá někdo jiný.
Základní pojmyZákladní finanční služba — místo pro uložení peněz a provádění plateb.
Základní pojmyPenále za pozdní splacení závazku — sankční úrok.
Základní pojmy